Содержание
Фиктивное банкротство: что это такое, как определяется, и какое наказание следует для нарушителей
Некоторые граждане считают, что процедуру неплатежеспособности можно провести фиктивно: спрятать все свои активы от финансового управляющего, набрать кредитов, а потом заявить в суд или МФЦ о том, что платить за эти кредиты нечем.
В законе РФ есть статья с административной ответственностью за фиктивное банкротство должника.
Раньше была и уголовная ответственность по ст. 197 УК РФ, но она отменена с 2019 года.
Когда процедура считается фиктивной
Фиктивное банкротство — это заведомо ложное объявление физического лица или учредителя (руководителя) фирмы о несостоятельности.
По каким признакам определяют, что процедура фальшивая
Весь список признаков фиктивного банкротства должника прописаны в статье 14.12 КоАП РФ. Основными признаками считают:
- перевод денежных средств на банковские счета других людей;
- внесение информации в фин. отчетность, которая не соответствует действительности;
- сокрытие информации о делах компании;
- ложные данные в бухгалтерских отчетах;
- покупка неликвидных активов;
- покупка недвижимости на имя родственников, друзей, знакомых;
- недостоверность выписок из банков и многое другое.
Арбитражный управляющий принимает решение о правомерности присуждения статуса неплатежеспособного лица и списании долгов.
В чем разница фиктивного и преднамеренного банкротства
Если банкротство преднамеренное, то управляющий сможет найти признаки того, что физическое лицо или компания специально подстраивали ситуации, которые не могут доказать их платежеспособность.
Зачем нужно фиктивное банкротство
Основная цель — личная выгода. Должник хочет избежать своих обязательств перед кредитором и при этом остаться с полученными деньгами, техникой и другими ценностями.
Чем грозит фиктивная неплатежеспособность по закону
Если арбитражный управляющий решит, что должник пытается оформить статус неплатежеспособности необоснованно, то должника будут ждать серьезные последствия.
Заявление на необоснованное признание неплатежеспособности наказывается штрафом в 100-300 тыс. руб. или в размере заработной платы за два года, или принудительными работами на срок до 5 лет.
Строгость наказания зависит от размера ущерба, который мог нанести гражданин, если бы был признан банкротом.
Как могут понять, что банкротство фиктивное
У суда, кредиторов и арбитражного управляющего есть полномочия на проверку всех действий должника. Каждая проверка отображается в отчете, где есть отдельная графа про признаки фиктивной или преднамеренной процедуры.
Если кто-то из проверяющих решил, что действия должника указывают на фиктивность, то документ будет передан в ФССП для детального рассмотрения и возбуждения административного дела.
Этап 1. Анализ финансового состояния должника
Проверяющий не может решить, фиктивное банкротство или нет без доказательств. Чтобы получить такие доказательства, нужно выполнить ряд проверок по:
- документам, которые представил сам должник;
- материалам дел и ИП;
- сделкам, которые совершал должник до инициирования процедуры неплатежеспособности;
- отчетностям в налоговую и бухгалтерию (если мы говорим про юридическую неплатежеспособность).
В ходе этих проверок выявляется причина, по которой должник больше не платит по своим обязательствам.
Этап 2. Подготовка отчета
Следующий шаг — подготовка отчета управляющим. Документ будет отправлен в суд для дальнейших действий. Если там есть данные о том, что арбитражный управляющий выявил признаки фальшивой неплатежеспособности, то суд будет принимать решение о возбуждении административного дела.
Если по отчету размер ущерба не превышает 2 миллиона 250 тысяч рублей, то он будет направлен в МВД для возбуждения административного дела по статье 14.12 КоАП РФ.
Этап 3. Решение суда
После того как будет принято решение по делу, документы отправят обратно в арбитражный суд. Если вина была доказана, то суд примет откажет в банкротстве для должника.
Ответы на популярные вопросы
Хорошие юристы не будут браться за такое дело, т.к. они могут потерять свою лицензию и подпортить себе репутацию. Фиктивное банкротство — это наказуемо, поэтому мы не рекомендуем на него надеяться.
Скорее всего такие дела есть, но конкретные ссылки вам никто не даст. Многие граждане заранее продумывали фиктивное банкротство. И у кого-то удалось обойти проверки финансового управляющего.
Если вас вызовут в суд для дачи показаний, вы дадите ложные данные и это вскроется, то да, вас могут призвать к ответственности за дачу ложных показаний.
От 100 до 300 тысяч рублей. В случае, если считаете, что решение незаконное, то можно найти юриста, который поможет оправдать заключение суда. Стоимость юридической услуги будет ниже, чем административное взыскание.
